- 投資に興味はあるけど、投資ってお金持ちがするものじゃないの？
- 芸能人とかが投資詐欺にあったりしていて、なんだか怖い…。
投資を始める前には誰でも不安を抱きますよね。
2024年から「新しいNISA（新NISA）」が始まることもあり、投資ブームになってきています。でも、いままで投資と縁のなかった人からすると、やはり投資といえば怖いイメージ。
この記事では、投資初心者の６ヶ月目の投資実績を紹介します。当記事を読めば、初心者が買うべきファンドとその値動きについて知ることができ、投資に対する不安がなくなります。
＞＞経済学者の山崎 元さんや、ファイナンシャル・ジャーナリストの竹川 美奈子さんについては、投資を始める前に読むなら、この３人の本【おすすめ著者紹介】で述べています。
＞＞『お金の大学』の内容については、リベ大両学長『お金の大学』は実践力抜群でおすすめです【この本を読んで私は投資とブログを始めました】の記事をお読みください。
＞＞投資を始めた理由については、貯金派の主婦が育休中に投資を始めた理由【本気でお金を増やしたい】の記事で詳しく述べています。
この記事を書いた人
私はもともと貯金派でしたが、経済学者の山崎 元さんの著書やファイナンシャル・ジャーナリストの竹川 美奈子さんの著書で事前に投資の勉強をし、リベ大 両学長の著書『お金の大学』を読んで、ようやく2022年12月に投資を始めた超初心者です。
- ４０代、普通の主婦、会社員（育休中）
- 夫、こども２人（１歳・４歳）
- 貯金派（貯金額800万円）→投資の勉強→投資開始
＞＞経済学者の山崎 元さんや、ファイナンシャル・ジャーナリストの竹川 美奈子さんについては、投資を始める前に読むなら、この３人の本【おすすめ著者紹介】で述べています。
＞＞『お金の大学』の内容については、リベ大両学長『お金の大学』は実践力抜群でおすすめです【この本を読んで私は投資とブログを始めました】の記事をお読みください。
＞＞投資を始めた理由については、貯金派の主婦が育休中に投資を始めた理由【本気でお金を増やしたい】の記事で詳しく述べています。
つみたてNISA：開始６ヶ月のリターンは約12％
投資を始めるならネット証券の方が手数料が安く済むのでおススメです。SBI証券と楽天証券が有名ですが、楽天カードを保有する楽天ユーザーだったため、楽天証券に口座を開設しつみたてNISAを始めました。
つみたてNISAでは年間４０万円の満額を積み立てるため、毎月１日に33,333円を積立設定しています。
投資先は、「国際分散」「長期保有」「ほったらかし投資」を目的にeMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）（以下「オルカン」）のみとしています。
＞＞詳しい投資方針については、【投資】投資方針を明文化しよう～投資への不安を減らす方法～の記事をご覧ください。
投資銘柄等は以下のとおりです。(月末時点）
| ファンド | 入金 | 元本 | 評価額 | 評価損益 | リターン |
| eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX） | 0 | 15,000 | 17,609 | ＋2,609 | ＋17.39％ |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー） | 33,333 | 218,331 | 245,114 | ＋26,783 | ＋12.27％ |
| 合計 | 33,333 | 233,331 | 262,723 | ＋29,392 | ＋12.60％ |
トータルで見ると、元本233,331円に対し、増減（評価損益）は＋29,392円でリターンは＋12.6％でした！
投資を始めて半年間、預金ではお金が増えないのに対し、どこに寝かせておくかで３万円近くの差（利益）が出たことに驚きです。
外国株式の平均リターンは３～７％程度ですので、良い結果と言えますね。このまま好調で続いて欲しいものです。
同じ金額で積み立てているため、株価が値上がりする好調が続くと、購入できる口数は減ってしまいます。
株価上昇時には評価損益はプラスになるけど、購入するときは下落していた方がたくさん買えて長期的に見ればリターンが大きくなる可能性が高いです。
株価の揺れ幅は常に気になってしまい、株価上がれば「やったぁ～。プラスだ！」。株価が下がれば「しまった、減っちゃった…」と心がざわついてしまいます。
投資は感情と切り離して、冷静に淡々と進めていくことが大事ですので、積立設定だけしてそのまま放置する「ほったらかし投資」がおススメです。
色々と考えだすと迷いや不安が生じるので、投資方針に沿って淡々と毎月積み立てていきましょう。
＞＞詳しい投資方針については、【投資】投資方針を明文化しよう～投資への不安を減らす方法～の記事をご覧ください。
ジュニアNISA：開始６ヶ月のリターンは約14％
ジュニアNISAは2023年までの制度ですが、たった１年でもやるメリットがあると考え、こども２人分を積立設定で積み立てています。
| ファンド | 入金 | 元本 | 評価額 | 評価損益 | リターン | |
| 長女 | ｅMAXIS Slim 全世界株式 | 55,000 | 525,000 | 599,603 | ＋74,603 | ＋14.21％ |
| 長男 | ｅMAXIS Slim 全世界株式 | 275,000 | 800,000 | 877,057 | ＋77,057 | ＋9.63％ |
長女は、元本525,０00円に対し、増減（評価損益）は＋74,603円でリターンは約14％でした！
元本が大きくなってくるとリターンの金額も大きくなってくると実感しました。
長男は、元本800,０00円に対し、増減（評価損益）は＋77,057円でリターンは約9％でした！
今までは長女と同じ金額を積み立てていたのですが、実は今回は上限の80万円にするべく投資額を増やしました。
- 長男の投資額を増やした理由
- ジュニアNISAは2023年までの制度のため、投資上限額は８０万円と決まっています。投資すると決めているのであれば、手元に温めるのではなく一括投資で少しでも複利の恩恵を受けた方が良いのではないかと考えたからです。
- 今後の方針
- １２月積立てまでの残り半年間は、長女は積み立て投資を継続し、長男の一括投資とどのくらい差が出るのか検証していきたいと思います。ちなみに投資額は８０万円と一緒です。
積立投資と一括投資の差を検証してみます。
まとめ：株価が上昇でプラスリターン
投資を始めて半年間、株価は上げ相場でした。
株価が上昇するのでプラスリターンとなり、かなり嬉しいのですが、これが反対の下げ相場だったとしたら…。
同じ金額分がマイナスとなることもあると心して、投資を続けていきたいと思いました。
投資はいい時もあれば悪い時もある！
株価が下落した時にも冷静でいられるよう、投資の知識を増やしシミュレーションしていくことが大事ですね。
＞＞投資の勉強については、投資を始める前に読むなら、この３人の本【おすすめ著者紹介】へ。